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人民币贸易结算猜猜猜

发布时间:2020-03-26 18:11:51 阅读: 来源:ktv茶几厂家

人民币国际化并不是一个新鲜的话题,但在金融危机下,人民币的“出关”似乎有着特殊的意义。

专家指出,在中国资本市场缺乏深度与广度、债券市场落后、资本项下尚未完全开放、利率与汇率市场化没有完成的情况下,人民币要成为区域化、国际化货币还欠缺实力。这也让未来以人民币作为贸易结算货币的试点工作引起诸多猜想。

2008年12月24日,国务院常务会议决定,对广东和长三角地区与港澳地区、广西和云南与东盟的货物贸易进行人民币结算试点。分析人士认为,此举一方面有利于双边贸易水平的提高,另一方面也将有利于人民币向国际化方向的推进。

据了解,包括人民银行、外汇管理局等部门已经展开调研,着手制定相应的配套措施,以解决人民币结算所可能遇到的一些技术性问题。而围绕着人民币结算的未来走向,也引起一些猜测。

猜想一:人民币头寸从何而来要实现人民币结算,首先要让外国企业手上有人民币。这些人民币头寸如何而来?

复旦大学经济学院副院长、金融学教授孙立坚在接受本报记者采访时表示,如果在贸易平衡的情况下,头寸问题就比较容易。而目前,我国与东盟国家的贸易存在东盟国家顺差的情况,所以如果对方接受人民币结算,人民币会留在东盟国家内。根据海关总署的统计,2008年,在与东盟的贸易中,我国实现出口1141亿美元,进口1170亿美元,贸易逆差29亿美元。

事实上,采用人民币结算早已在我国边贸中实现了。2004年起,云南便开始试点实施以人民币结算边境小额贸易货物出口退税政策。记者从云南省商务厅得到的数据表明,2008年1~9月,云南省边境小额贸易出口结算核销44702万美元,其中人民币结算40326万美元,占比90.2%。2005年以来,边贸出口人民币结算占比长期保持在90%左右。尽管受到国际金融危机及人民币升值预期的因素影响,但边贸出口货物以人民币结算仍然是绝大多数企业的首选方式。

此外,在中俄、中越的边贸中,人民币结算业务已经开展。中国目前已与8个周边国家签订协议,适用人民币进行国际间结算。

孙立坚认为,在人民币没有自由兑换的情况下,可以采取一些变相的做法。“我们可以创造机会,输出人民币。通过贸易的渠道,有一定的困难。但是,通过和我们经济伙伴国家或地区的决策部门,加强货币合作也是完全有可能做到人民币输出的目的。比如国与国之间货币互换或购买人民币债券;或者建立输送渠道,给付头寸,之后再推出人民币理财产品,如人民币债券,让人民回流。”

外交学院国际金融研究中心主任欧明刚告诉本报记者,通过签订双边或多边的协议,可以比较好地解决人民币结算的技术性问题。“比如经常项目管理、核销、支付结算和国际收支申报管理等问题,都可以通过协议的方式来解决。而对于与港澳的贸易来说,由于中国银行在当地有机构存在,可能在这方面会更容易解决一些。比如可以通过香港的金融管理局授权商业银行的方式,开展人民币清算的业务。”

不知是巧合还是已有安排,国务院常务会议后不到一个月,1月20日,中国人民银行与香港金融管理局签署了货币互换协议,该货币互换协议实施有效期为3年,经双方同意可以延期,所提供的流动性支持规模为2000亿元人民币/2270亿港元。

央行表示,这是为了落实中央支持香港经济稳定发展的措施之一,是人民银行和香港金管局在现有的合作基础上新增的一项货币管理合作机制。货币互换安排的建立,将有助于必要时为内地与香港商业银行设于另一方的分支机构提供短期流动性支持,加强外界对香港金融稳定的信心,促进地区金融稳定,以及推动内地与香港人民币贸易结算业务的发展。

中央财经大学银行业研究中心主任郭田勇表示,内地与香港签订货币互换协议的主要用意是想推进两地人民币结算,这意味着进行两地贸易的企业可以直接用人民币进行结算,两个试点地区的贸易交易成本大幅降低,同时规避因美元贬值带来的风险。

猜想二:试点范围能否扩大目前,从国家的政策看,人民币试点将主要在珠三角、长三角和广西、云南。如果试点工作进行顺利,试点范围能否扩大呢?

孙立坚认为,珠三角、长三角是我国外贸重点地区,集中着大部分的外贸企业。在金融危机之下,美元和欧元的汇率变化让这些企业承担着不小的汇率风险。如果以人民币结算,将大大降低这种风险,有利于帮助企业渡过眼前的困境。

而对于广西、云南来说,这是我国与东盟国家的主要贸易地。孙立坚表示,在1997年的亚洲金融危机后,东盟国家对中国的依赖明显增强,对人民币的信赖也提高了。在美元贬值的情况下,不少东盟国家干脆把人民币作为储备货币。这对在该地区实施人民币结算试点创造了一定的基础。

云南省商务厅的相关调研也表明,与云南接壤的越南、老挝和缅甸的外汇储备有限、本币贬值厉害,而人民币币值稳定,因此边境地区的外国企业更倾向于用人民币结算。边贸出口货物以人民币结算加强了我国与周边国家在政治、经济、贸易等各领域的合作、联系和发展,促进了我国与周边国家边境贸易、服务贸易和跨境投资等经济活动的有序开展,人民币在周边国家乃至亚洲更多国家的存量和流通规模不断扩大,在东南亚国家的地位得到进一步巩固和提升。以缅甸为例,在中缅边境贸易经营活动中,人民币已成为主要结算货币,在中缅边境地区已形成硬通货,占主导地位。

既然人民币结算又如此的多好处,那么国家是否会将试点范围扩大呢?

对此,中国国际经济关系协会常务理事谭雅玲并不看好。“采取这样的方式跟我们企业面临的出口压力和困境有关。但我认为试点不太可能进一步铺开。”她在接受本报记者采访时表示,人民币国际化是一个综合的过程,需要市场、产品、机制、监管等多方面的推进。目前的试点仅仅是一个局部的突破而已。

孙立坚也认为,人民币要实现国际化,需要具备交易和支付功能、储备和流动性功能以及投机和财富功能等三大功能。从目前看,在这方面人民币还不具备基础。“比如,当任何人需要人民币时,能否以最低的成本得到;再比如人家拿到了人民币,是否要担心人民币会出现大贬值问题。所以这都需要后续改革。如果人民币让对方觉得有风险,那谁都不愿意持有。”

欧明刚也表示,人民币计算试点能否进一步扩大,还要看其是否便利贸易,同时也要看是否会产生风险。“人民币的域外使用将对我国目前的货币政策和宏观经济产生怎样的影响,我们都没有经验,所以还不太可能推得太快。”不过他也表示,如果试点顺利,不排除进一步突破的可能。“比如在东北和新疆与‘上合组织’国家的贸易上,也许也可以试点推行。”

猜想三:金融中心大PK如果以人民币结算,试点地区的金融机构就可能开展新的业务。这对试点地区的金融业发展将起到推动作用。那么在珠三角、长三角和广西与云南各地,金融中心城市将落户何方?

专家一致认为,在长三角地区,上海的优势尤为明显。谭雅玲直言,上海无论是从金融功能角度讲,还是金融产品配置、市场机构配置,包括监管层机构配置,都是长三角地区乃至全国是最全的。这一点决定了上海金融中心的地位不会动摇。

而在珠三角地区的广州和深圳则是比较突出的城市。国家发改委1月8日公布的《珠三角区域改革发展规划纲要》(2008~2020),支持广州市、深圳市建设区域金融中心,允许在金融改革与创新方面先行先试,建立金融改革创新综合实验区;支持港澳地区银行人民币业务稳健发展,开展对港澳地区贸易项下使用人民币计价、结算试点。

不过受访专家更倾向于深圳。欧明刚直言,尽管人民银行广东省银行设在广州市,但深圳距离香港更近,同时又设有对香港的口岸,从便利贸易的角度讲,深圳的地位更加突出。“而且人民银行深圳分行与香港金管局和中银香港也有比较成熟的合作机制,对于今后业务的开展可以起到良好的示范作用。”

最激烈的争夺要数云南的昆明和广西的南宁两座城市。而两个省份显然已经意识到人民币结算试点将要带来的机遇。

在2008年云南省金融工作座谈会上,云南省委副书记、省长秦光荣就明确指出,对云南和广西与东盟货物贸易进行人民币结算试点,是我国推进人民币国际化的重要一步,也是云南省经济和金融发展面临的一个重大机遇,要利用这次试点机遇奠定云南省金融发展的新优势,逐步把云南打造成为区域性的金融中心和金融平台。而广西壮族自治区主席马飚也在自治区十一届人大二次会议上表态,广西将充分利用国家批准广西与东盟货物贸易进行人民币结算试点的机遇,进一步扩大对东盟贸易规模,扩大能源、原材料和先进技术设备的进口。

对此,欧明刚认为,广西自治区对于与东盟的贸易合作比较重视,每年在南宁举办的“中国———东盟博览会”也主要突出贸易和投资。而在金融方面,云南的昆明显得动作比较早。“2007年底,经过银监会的批准,在对昆明市商业银行进行增资扩股和处置不良资产的基础上成立了富滇银行。这家银行借助其在云南及周边国家的影响力,充分发挥其对东南亚、南亚的辐射功能,拓展银行业务。而且云南省领导也曾带领银行机构负责人在周边国家展开过相关合作的调研,可以说银行对于人民币结算业务已经磨刀霍霍了。一旦国家相关政策到位,很可能银行立刻开展有关的业务。

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